Всех, кто переводит с карты на карту, ждут три новых правила с конца июня

Банки усиливают контроль за денежными переводами. Большинство клиентов изменений не заметят, но часть операций могут проверить дополнительно.

Россиян снова пугают слухами о запрете переводов между физлицами. На самом деле с июля речь идёт не о новых ограничениях для обычных переводов, а о более жёсткой борьбе с мошенничеством и подозрительными операциями.

Какие переводы могут вызвать вопросы

Банки продолжают использовать антифрод-системы, которые анализируют нетипичные операции. Под дополнительную проверку могут попасть переводы, резко отличающиеся от обычного поведения клиента: по сумме, времени отправки или получателю. Об этом напоминает Банк России.

Если операция покажется рискованной, банк вправе временно приостановить её для проверки.

Что изменилось в борьбе с мошенниками

В последние годы телефонное и интернет-мошенничество остаётся одной из главных угроз для владельцев банковских счетов. Поэтому кредитные организации обязаны оперативно реагировать на признаки того, что клиент может действовать под давлением злоумышленников.

Среди признаков риска могут учитываться необычная активность по счёту, смена устройства для входа в онлайн-банк, переводы новым получателям и другие факторы.

Нужно ли подтверждать происхождение денег

Для большинства граждан, которые переводят деньги родственникам, друзьям или между собственными счетами, ничего не меняется. Однако при крупных или нестандартных операциях банк может запросить дополнительные документы или подтверждение личности. Это предусмотрено действующими требованиями финансового мониторинга.

Как поясняют в Банке России, цель таких мер — не ограничение переводов, а защита клиентов от потери денег в результате мошеннических схем.